Vor ein paar Wochen habe ich angekündigt, hin und wieder etwas über die „Grundsätze einer seriösen Vermögensverwaltung“ zu schreiben (Link dorthin). Diese Grundsätze hat der Verband unabhängiger Vermögensverwalter (VuV) aufgestellt, bei dem ich mit meiner Vermögensverwaltung in München Mitglied bin.

Als erster Grundsatz ist hier die gewissenhafte Betreuung genannt. In der VuV-Broschüre steht, worauf man als Kunde achten sollte:

„Das Gespräch zwischen Vermögensverwalter und Kunden sollte nicht zwischen ‚Tür und Angel‘ geführt werden, sondern benötigt Zeit. Denn erst die ausführliche systematische Befassung mit dem Mandanten und seiner individuellen persönlichen und wirtschaftlichen Situation ermöglicht die Erarbeitung einer auf seine Interessen abgestimmten Investmentstrategie und vermeidet Missverständnisse.“

Als zweiter Grundsatz wird die individuelle Betreuung genannt:

Der Kunde sollte … zu jeder Zeit durch einen persönlichen Ansprechpartner höchste Aufmerksamkeit und individuelle Betreuung genießen…“  Weiterlesen

Vermögensverwaltung wird manchmal als direkt mysteriöse Tätigkeit wahrgenommen. Irgendwelche Profis haben irgendwelche geheimnisvollen Methoden, die man als Laie letztlich nicht versteht: Chartanalyse, Fundamentalanalyse, komplizierte Kennzahlen etc.

Ich selbst bin Vermögensverwalter in München. Und ich sehe eine Vermögensverwaltung als eine Dienstleistung an, bei der an sich nichts Geheimnisvolles ist. Vielmehr nimmt der Vermögensverwalter dem Anleger eine Arbeit ab, die er selbst prinzipiell auch machen könnte. Manche Menschen wollen das aber nicht tun, entweder weil es ihnen keinen Spaß macht, weil sie es sich doch irgendwie nicht zutrauen oder weil sie ihre Zeit einfach anders einsetzen wollen.

Genauso gibt es auch Leute, die nicht gerne selbst die Reifen ihres Autos wechseln, obwohl sie es natürlich prinzipiell auch selbst tun könnten. Dann geht man eben zu einem KFZ-Monteur, der diese Arbeit für einen übernimmt. Und ganz ähnlich ist auch die Vermögensverwaltung eine ganz normale Dienstleistung, bei der dem Anleger eine Arbeit abgenommen wird, die er prinzipiell natürlich auch selbst erledigen könnte.

Einen Beispiel (unter vielen) für eine Strategie, die ich in der Vermögensverwaltung für sinnvoll halte, ist eine Anlagestrategie mit ETFs…

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In meiner Vermögensverwaltung in München verfolge ich einen möglichst transparenten Ansatz. Und sehe mich da im Gegensatz zu einer ganzen Reihe von Finanzprofis, die ihre Dienstleistung mystifizieren. Dem Anleger mag das vielleicht im ersten Moment nicht auffallen, aber die spezielle Fachsprache vieler Börsianer dienen genau diesem Zweck: der Mystifizierung. Da wird gesprochen von „200-Tage-Linien“, „Candle-Stick-Charts“, „überkauften Märkten“ oder „fundamentalen Daten“ etc. etc. Und vieles von dem, was so mancher Börsenguru oder Vermögensverwalter von sich gibt, ist, wenn man ehrlich ist, letztlich kaum verstehbar. Weiterlesen

Vermögensverwaltung in München

Ich betreibe ja eine Vermögensverwaltung in München. Hin und wieder werde ich gefragt, wodurch ich mich von anderen unterscheide. Um hierauf zu antworten, möchte ich so etwas wie eine Geschichte der Vermögensverwaltung skizzieren. Natürlich  nur in ganz groben Zügen. Aber ich denke schon, dass dadurch auch die Unterschiede klar werden können.

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