Heute habe ich sowohl in der Süddeutschen Zeitung als auch in der Welt Artikel zum Thema Beratungsprotokoll gelesen. Die SZ schreibt: „Schuss nach hinten – Beratungsprotokolle nützen den Banken, aber nicht den Kunden“. Und die Welt titelt: „Stumpfes Schwert gegen Falschberatung bei der Bank – Protokolle der Institute schützen oft mehr den Anbieter als den […]
Ich habe vor kurzem an dieser Stelle einen Rürup-Vertrag analysiert, den ein Anleger vor Jahren einmal abgeschlossen hat (Link dorthin). Ein Leser hat mir per E-Mail die Idee geäußert, die ich eigentlich ganz gut finde. Nämlich: Wer von den Weblog-Lesern hat eine Kapitallebensversicherung, eine private Rentenversicherung einen Rürup-Vertrag, oder einen Riester-Vertrag den er/sie einmal von […]
Im Juni 2010 (also vor mehr als eineinhalb Jahren) habe ich eine Kurzanalyse des MIG Fonds 11 erstellt. Anhand des Emissionsprosepktes nahm ich vor allem die Gebührenstruktur des Fonds ins Visier. Mein überschlägiges Ergebnis: Die Investitionenen des MIG Fonds 11 müssen (grob gerechnet) 3 % pro Jahr Rendite erwirtschaften, nur damit der Anleger am Ende […]
Herr K. hat vor ein paar Jahren einen Rürup-Rentenversicherungsvertrag abgeschlossen (auch Basisrente genannt). Seit ein paar Monaten beschleicht ihn das komische Gefühl, möglicherweise einen Fehler gemacht zu haben. So kommt er zu mir, um sich das Ganze einmal durchrechnen zu lassen. Herr K. ist heute 50 Jahre alt und zahlt monatlich 500 Euro in seinen Rürup-Vertrag […]
Vor vier Jahren hat mich ein Kunde, Herr A, angesprochen. Herr A wollte seine Kapitallebensversicherung kündigen und war enttäuscht, dass dieVersicherungsgesellschaft ihm nur etwa 12.000 Euro ausbezahlen wollte. Eingezahlt hatte er mehr. Von diesem Angebot enttäuscht machte er sich auf die Suche nach anderen Möglichkeiten, seinen Versicherungsvertrag zu versilbern. Schließlich stieß er auf ein sogenanntes Zweitmarkt-Angebot: Eine […]
Neueste Kommentare