Viele Anleger wissen nicht, mit welchen enormen – gesetzlich vorgeschriebenen – Formalitäten Finanzdienstleistungen verbunden sind. Das gilt vor allem für die Anlageberatung und für die Vermögensverwaltung (gem. § 1 KWG). Die Absicht des Gesetzgebers ist natürlich, den Anlegerschutz zu verbessern. In der Praxis – so jedenfalls meine Erfahrung – fühlen sich viele Anleger überfordert durch die überbordende […]
In der Süddeutschen Zeitung vom 11.07.2014 (Autor Jan Willmroth) wurde eine Studie zitiert, die zu folgendem Ergebnis kam: „Die weltweiten Finanzmärkte seien für kleine Investoren angesichts einer stark wachsenden Anzahl neuer Produkte und Dienstleistungen immer leichter erreichbar, schreiben die US-Ökonominnen Annamaria Lusardi und Olivia Mitchell in einer Metastudie über den aktuellen Stand der Forschung. Die […]
Fast jeder Anleger, mit dem ich rede, beschwert sich darüber, dass die Zinsen derzeit so tief sind. Nach Abzug der Inflation, so die Rechnung, ist Tagesgeld sogar ein Verlustgeschäft. Man könnte sogar noch den Steuerabzug mit berücksichtigen, dann sieht das Ganze noch schlechter aus. Jetzt habe ich heute einen Artikel in der Süddeutschen Zeitung gelesen. […]
In allen Großstädten gibt es professionelle Vermögensverwaltungen (ich selbst sitze in München) und es stellt sich immer wieder die Frage nach einer fairen und transparenten Honorargestaltung. Viele Anleger meinen beispielsweise, dass eine erfolgsabhängige Honorierung gut wäre. Daran habe ich meine Zweifel. Die Frage ist aber auch, wo sich möglicherweise Kosten bei einer Vermögensverwaltung verstecken, von […]
Eine Kundin wollte sich von mir eine fondsgebundene Rentenversicherung durchrechnen lassen, die Sie vor Jahren abgeschlossen hat. Die Dame zahlt derzeit 191,04 Euro im Monat ein. Ab Ihrem 65. Lebensjahr wird sie eine Monatsrente erhalten. Die Höhe dieser Rente hängt davon ab, welche Rendite die besparten Fonds haben werden. Garantiert ist ihr eine Rente in Höhe von […]
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