Als Vermögensverwalter in München bin ich ein Freund davon, die Finanzdienstleistung der Vermögensverwaltung zu „entmystifizieren“. Was meine ich damit? – Dass man die Vermögensverwaltung von falschen Erwartungen, die manchmal direkt ins Abergläubische gehen, befreit. Bestes Beispiel dafür ist die Vorstellung, dass es Menschen gibt, die bei Kapitalmarktprognosen fast immer richtig liegen. Ein anderes Beispiel ist der (Aber-)glaube, dass man anhand von Charts vernünftige Anlageentscheidungen treffen könnte (Stichwort „Chartanalyse“).

Die Frage ist natürlich:Was kann eine Vermögensverwaltung leisten , wenn man das irrationale Brimborium weglässt.

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In allen Großstädten gibt es professionelle Vermögensverwaltungen (ich selbst sitze in München) und es stellt sich immer wieder die Frage nach einer fairen und transparenten Honorargestaltung. Viele Anleger meinen beispielsweise, dass eine erfolgsabhängige Honorierung gut wäre. Daran habe ich meine Zweifel.

Die Frage ist aber auch, wo sich möglicherweise Kosten bei einer Vermögensverwaltung verstecken, von denen man als normale Privatperson gar nichts weiß. Schließlich kann man normalerweise auch sehr schlecht beurteilen, welche Konditionen marktüblich und welche überteuert sind …

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Vor ein paar Wochen habe ich angekündigt, hin und wieder etwas über die „Grundsätze einer seriösen Vermögensverwaltung“ zu schreiben (Link dorthin). Diese Grundsätze hat der Verband unabhängiger Vermögensverwalter (VuV) aufgestellt, bei dem ich mit meiner Vermögensverwaltung in München Mitglied bin.

Als erster Grundsatz ist hier die gewissenhafte Betreuung genannt. In der VuV-Broschüre steht, worauf man als Kunde achten sollte:

„Das Gespräch zwischen Vermögensverwalter und Kunden sollte nicht zwischen ‚Tür und Angel‘ geführt werden, sondern benötigt Zeit. Denn erst die ausführliche systematische Befassung mit dem Mandanten und seiner individuellen persönlichen und wirtschaftlichen Situation ermöglicht die Erarbeitung einer auf seine Interessen abgestimmten Investmentstrategie und vermeidet Missverständnisse.“

Als zweiter Grundsatz wird die individuelle Betreuung genannt:

Der Kunde sollte … zu jeder Zeit durch einen persönlichen Ansprechpartner höchste Aufmerksamkeit und individuelle Betreuung genießen…“  Weiterlesen →