Fondsberatung durch Dr. Peterreins aus München. Ich nehme Fonds für Sie unter die Lupe.
Vermögensverwaltung mit Herz aus München
Kompetente und persönliche Fondsberatung aus München
Eine optimale Fondsberatung orientiert sich zunächst an den Anlagezielen und der Risikoneigung des Anlegers. An zweiter Stelle kommt die Auswahl und der Vergleich geeigneter Fonds für die Geldanlage.
Bei der Auswahl von Investmentfonds sind die Gebühren und Kosten mit der wichtigste Faktor. Meine Kunden zahlen in der Regel keine Ausgabeaufschläge. Daneben spielen aber auch die gut versteckten, laufenden Gebühren eine wichtige Rolle. Diese Kosten belaufen sich bei deutschen Investmentfonds in der Regel auf 1,5 bis 2,0 Prozent pro Jahr. Bei ausländischen Fonds zahlen Anleger ähnlich hohe laufende Gebühren.
Nach einer persönlichen Fondsberatung durch mich hat ein Anleger nicht selten 0,70 Prozent weniger laufende Gebühren. Dafür schlage ich entsprechende kostengünstige Fonds vor, sei es für die einmalige Geldanlage, sei es fürs regelmäßige Sparen.
Bei einem Fonds-Sparplan, 200 Euro im Monat, bedeutet dies für den Anleger anch 25 Jahren ca. 10.900 Euro mehr.
Bei einer einmaligen Geldanlage von beispielsweise 100.000 Euro bringt dieses Weniger an Kosten bei den Fonds dem Anleger nach 20 Jahren etwa 40.000 Euro mehr.
Eine Kostenoptimierung lohnt sich also. Als Fachmann weiß ich genau, wo man Gebühren einsparen kann, von denen die meisten Anleger nicht einmal wissen, dass sie existieren. Daher ist eine professionelle Investmentberatung so wichtig.
| Sparbetrag | 3% | 5% | 7% |
|---|---|---|---|
| 200 € | 88.918 € (7.838 €) | 117.624 € (10.929 €) | 157.494 € (15.275 €) |
| 500 € | 222.294 € (19.595 €) | 294.060 € (27.322 €) | 393.735 € (38.188 €) |
| 1.000 € | 444.589 (39.189 €) | 588.121 € (54.643 €) | 787.469 € (76.376 €) |
Welchen Nutzen eine persönliche Fondsberatung hat
Als Anleger wird man überschüttet mit Informationen zu Investmentfonds. Finanzberater, Bankberater aber auch Presse und Medien legen einem immer wieder bestimmte Fonds nahe. Häufig werden Ranking-Listen für Fonds veröffentlicht. Privatanleger, die sich Gedanken über ihre Geldanlage machen, sind in der Regel mit dieser Fülle an Informationen überfordert.
Die Frage ist auch, wem man überhaupt vertrauen kann. Gerade viele Finanzberater beraten offensichtlich nicht wirklich neutral und kundenorientiert. Vielmehr geht es vielen Beratern um einen schnellen Abschluss und die damit verbundene Abschlussprovision.
Eine gute persönliche Fondsberatung hingegen orientiert sich als allererstes an den Interessen und Bedürfnissen des Kunden.
Anleger, die fürs Alter mittels eines Sparplans vorsorgen wollen, binden sich mit ihrer Entscheidung sehr lange. Gerade dann ist aber eine sehr gründliche Prüfung wichtig, dass man nicht erst nach vielen Jahren merkt, dass man eine Fehlentscheidung getroffen hat. Hier kann gute, professionelle Hilfe viel Geld und Ärger sparen.
Kosten der Fondsberatung
Für eine Fondsberatung erhalte ich ein Honorar in Höhe von 125 Euro pro Stunde. In den allermeisten Fällen benötige ich dafür ein bis zwei Stunden. Somit belaufen sich die Kosten einer Fondsberatung durch mich in der Regel auf 125 bis 250 Euro.
Bei meiner Fondsberatung mache ich immer Vorschläge für die Auswahl von Fonds, die der Kunde, wenn er möchte alleine, und ohne weitere Unterstützung durch mich umsetzen kann. Gerne gebe ich dazu auch weitere Tipps, wie der Kunde eigenständig diese Vorschläge für Investmentfonds kostengünstig und effizient umsetzen kann. Sehr gerne verweise ich beispielsweise auf kostengünstige ETFs (Indexfonds).
Wünscht ein Kunde aber eine weitergehende und laufende Fonds-Betreuung durch mich, kann ich monetäre Zuwendungen durch Dritte nicht generell ausschließen, die gegebenenfalls angenommen und, falls der Kunde zustimmt, einbehalten werden. Dies allerdings nur mit dem klaren Ziel, die Qualität meiner Fonds-Beratung für den Kunden zu verbessern und nur so lange kein Konflikt mit den Interessen des Kunden besteht. In diesem Fall verlange ich auch entweder einen deutlich niedrigeren oder gar keinen Honorarsatz für meine Finanzberatung. Wichtig ist mir ein faires, transparentes und korrektes Vergütungssystem. Ein Honorar-Anlageberater im Sinne des § 31 Abs. 4c WpHG bin ich allerdings nicht.
Mein Firmensitz ist in München. Gerne berate ich zu Fonds aber auch telefonisch oder per E-Mail, z.B. habe ich Kunden unter anderem in folgenden Städten:
Nürnberg, Augsburg, Rosenheim, Stuttgart, Würzburg, Mannheim, Frankfurt, Köln, Aachen, Hannover, Hamburg, Bremen, Berlin.
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